획기적인 움직임으로 Google Cloud는 최신 혁신인 Anti Money Laundering AI를 공개했습니다. 새로운 서비스는 인공 지능의 힘을 활용하여 금융 기관을 지원합니다. 돈세탁 활동을 탐지하고 방지합니다.
HSBC가 의심스러운 거래를 모니터링하는 시스템을 이미 테스트했기 때문에 이 최첨단 솔루션은 금융 범죄와의 싸움을 변화시킬 것입니다.
자금세탁 문제의 규모는 어느 정도이며 자금세탁방지 AI는 어떻게 대처할 것인가?
자금 세탁은 복잡성이 증가하고 영향이 광범위해짐에 따라 글로벌 금융 서비스 부문에 중대한 문제가 되고 있습니다. 구글은 지난해에만 무려 2조 달러가 세탁됐다고 보고했다.사이를 나타내는 전 세계 GDP의 2% 및 5% 매년 불법 채널을 통해 유입됩니다. 이 불법 자금은 종종 마약, 인신매매, 테러 자금 조달과 같은 사악한 활동과 관련이 있습니다. 이 문제를 해결하려면 광범위한 인적 분석과 여러 관할권 및 규제 기관 간의 조정을 포함하여 상당한 리소스가 필요합니다.
인식 긴급 그리고 규모 이 문제를 해결하기 위해 Google은 기계 학습 도구에 대담한 투자를 했습니다. 자금 세탁 방지 AI 서비스는 이 기술을 활용하여 수십억 개의 레코드 및 트랜잭션 분석, 금융 범죄의 추세 및 지표 식별. Google의 솔루션은 잘못된 경고의 수를 줄이고 조사를 촉진하는 설명 가능한 결과를 제공하여 조사관의 시간 낭비를 최소화합니다.
자금 세탁 방지 노력에 AI를 배치하는 주요 이점 중 하나는 의사 결정을 지원할 수 있는 감사 가능하고 설명 가능한 결과를 생성할 수 있는 능력입니다. 의존하는 레거시 모니터링 제품과 달리 수동으로 정의된 규칙, 종종 높은 경고율과 낮은 정확도를 보이는 경향이 있는 Google의 AI 기반 솔루션은 향상된 추적 기능과 설명 가능성을 제공합니다. 또한 오 탐지를 줄입니다.기존 도구에서 생성된 경고의 95%가 경이롭습니다.— 따라서 진정으로 의심스러운 활동을 조사하는 데 사용할 수 있는 시간과 리소스를 절약할 수 있습니다.
자금 세탁 방지 AI 서비스의 핵심은 기존의 규칙 기반 경보 시스템에서 벗어나 통합 위험 점수를 생성하는 것입니다. 사전 정의된 조건에 따라 경고를 트리거하는 대신 AI가 추적합니다. 패턴, 행동, 그리고 “고객을 알아라” 종합적인 생성을 위한 정보 “돈세탁 점수”. 이를 통해 AI는 고위험 소매 및 상업 고객을 보다 효과적으로 모니터링하는 동시에 자금 세탁업자가 사용하는 진화하는 전술에 빠르게 적응할 수 있습니다.
자금 세탁 방지 AI 서비스는 다음과 같은 다른 Google Cloud AI 제품과 시너지 효과를 내며 운영됩니다. Vertex AI 플랫폼 그리고 데이터 중심 BigQuery 도구. 이는 Google Ads가 AI로 어떻게 변화하고 있는지와 같은 Google의 지속적인 AI 통합 프로세스에 추가됩니다.
자금 세탁 방지 AI를 도입함으로써 Google Cloud는 다음을 목표로 합니다. 혁신 주도 그리고 효율성을 향상 전반적인 운영 및 거버넌스 프레임워크를 강화하면서 금융 기관의 AML 위험 식별 프로세스를 개선합니다.
HSBC, 은행 업계의 주요 플레이어는 얼리 어답터 Google의 Anti Money Laundering AI 도구를 사용하여 뛰어난 결과를 보고했습니다. 새로운 시스템 기존 솔루션보다 뛰어난 성능, 금융범죄 위험을 정확하게 파악하고 놀라운 60% 감소 경고 볼륨에서. 그 결과 HSBC는 운영 비용이 절감되고 감지 기능이 향상되었습니다.
제니퍼 캘버리, HSBC의 금융 범죄 위험 및 규정 준수 그룹 책임자는 다음과 같이 밝혔습니다. 그녀의 만족 구글 클라우드의 자금 세탁 방지 AI와 함께 “구글 클라우드의 자금 세탁 방지 AI는 크게 개선 HSBC의 AML 탐지 기능. Google의 모델은 이미 업계 전반에서 반금융 범죄 노력을 변화시키는 기계 학습의 엄청난 잠재력을 보여주고 있습니다.” Calvey는 제품이 다음에 미치는 영향을 더욱 강조했습니다. 정밀도, 경보량, 조사 시간, 그리고 트랜잭션 분석.
Google Cloud가 최근에 100만 달러 암호화폐 채굴 보호 프로그램, 금융 보안에 대한 의지를 더욱 공고히 합니다. Google Cloud 인프라에 통합된 특수 감지 기능을 제공하는 Security Command Center Premium 도구가 제공하는 자신감을 통해 회사는 새로운 위협으로부터 고객을 보호하는 것을 목표로 합니다.
Google Cloud가 혁신적인 솔루션을 지속적으로 개척함에 따라 AI 기반 자금 세탁 방지 도구는 금융 범죄와의 전쟁에서 큰 도약을 나타냅니다. 인공 지능의 잠재력을 활용함으로써 금융 기관은 첨단 기술을 활용하여 방어력을 강화하고 고객을 보호하며 글로벌 금융 시스템의 무결성을 보장할 수 있습니다.
Source: Google Cloud, 자금 세탁 방지 AI 출시
