최근의 보고서에 따르면 미국 은행은 2020 년에서 2024 년 사이에 중국 자금 세탁자와 관련된 거래에서 312 억 달러를 처리했으며, 불법 금융 흐름을 촉진하는 데 전통적인 금융 기관이하는 중요한 역할을 강조했습니다.
미국 금융 범죄 집행 네트워크 (FINCEN)는이 기간 동안 137,000 개가 넘는 은행 비밀 법 보고서를 분석하여 매년 평균 620 억 달러가 중국 자금 세탁 운영에서 미국 은행 시스템을 통해 흘러 갔다고 밝혔다. 이 활동은 종종 중국 네트워크와 멕시코 마약 카르텔 사이의 공생 관계와 관련이 있으며, 카르텔은 미국 달러 의약품 수익을 세탁하려고하며 중국 갱단은 중국의 통화 통제를 우회하기 위해 미국 달러를 인수하는 것을 목표로합니다.
Andrea Gacki는 Fincen 이사는 다음과 같이 말했습니다 :“이 네트워크 세탁은 멕시코에 기반을 둔 마약 카르텔에 대한 진행을 진행하며 미국과 전 세계의 다른 중요한 지하 돈 운동 제도에 관여하고 있습니다.” 이 보고서는이 중국 갱단이 인신 매매, 밀수, 의료 사기, 노인 학대 및 부동산 자금 세탁과 같은 다양한 범죄 행위에 관여하며, 의심스러운 부동산 거래는 537 억 달러에 이릅니다.
기존 은행 채널과 관련된 실질적인 수치에도 불구하고 Cryptocurrency는 종종 조사에 직면 해 있습니다. 상원 은행위원회 위원 인 엘리자베스 워렌 상원 의원은 이전에 더 엄격한 암호화 규정을 요구했으며,“나쁜 행위자들은 또한 자금 세탁을 가능하게하기 위해 암호 화폐로 향하고 있습니다.”
그러나 데이터에 따르면 기존 금융 시스템을 통한 자금 세탁은 암호 화폐와 관련된 것보다 훨씬 큽니다. 유엔 마약 및 범죄 사무소는 매년 전 세계적으로 2 조 달러 이상이 세탁 될 것으로 추정합니다. 이에 비해 연쇄 분석에 따르면 지난 5 년간의 총 불법 암호화량은 약 1,890 억 달러에 달했다고합니다.
TRM Labs의 정책 및 전략적 파트너십 책임자 인 Angela Ang은 다음과 같이 지적했습니다.“불법 활동은 암호화 생태계의 작은 부분 일뿐입니다. 전체 암호화량의 1% 미만이라고 추정합니다.” Ang은 다음과 같이 덧붙였습니다.“Fincen의 조사 결과는 더 넓은 패턴과 일치합니다.이 지하 은행 네트워크는 전세계 조직 범죄를위한 그림자 금융 시스템으로 은행 시스템의 이음새에서 운영됩니다.”라고 덧붙였습니다.
이 보고서는 현금 및 전통적인 은행 시스템을 통한 자금 세탁이 암호 화폐 채널을 통해 세탁 된 금액을 크게 초과한다고 강조합니다.
